7 февраля обновят требования к МФО, которые могут поручить банку идентифицировать будущего заемщика.
По новому указанию ЦБ РФ право поручать кредитной организации проводить, в частности, идентификацию клиентов-физлиц будет у МФО, которая:
— является хозяйственным обществом;
— входит в СРО в сфере финрынка;
— не имеет записи в ЕГРЮЛ о недостоверности сведений.
Речь идет обо всех МФО: микрофинансовых компаниях (МФК) и микрокредитных компаниях (МКК). Действующее указание регулятора предоставляет названное право только МФК, поскольку ранее это предусматривал «антиотмывочный» закон. С октября 2019 года заработали поправки к нему, по которым такое право теперь есть и у МКК.
Кроме того, больше не будет требования к минимальному «стажу» микрофинансовой деятельности. Сейчас он должен составлять не менее двух лет с момента включения МФО в госреестр.
7 февраля действующее указание утратит силу.
Документ: Указание Банка России от 11.12.2019 N 5351-У